中國多省銀行卡遭凍結 官媒稱「斷卡」升級

河南和安徽村鎮銀行爆煲，儲戶存款被凍結的事件還在持續發酵中，近期大陸又有多省銀行爆出儲戶的銀行儲蓄卡被凍結，不能取款。

《證券日報》7月18日報道，近日，海南省加大了「斷卡」行動力度。該省有持卡人稱自己所持有的銀行儲蓄卡被凍結，只能存款不能取款，且網上交易也受到了限制。在調查中發現，其它地區也存在上述類似的情況。連日來，聯繫採訪北京、山東、海南等地的多家銀行。多家銀行客戶經理表示，此舉主要是為了配合「斷卡」行動而採取的風控措施。

2020年10月10日，中共高層決定在全國範圍內開展「斷卡」行動，聲稱這是為了打擊治理電信網絡新型違法犯罪行動。

不過由於最近大陸多地發生爛尾樓的「停貸斷供」風暴，造成銀行銀根緊縮，不少民眾懷疑，銀行是拿「斷卡」當藉口，來解決自己現金流不足的問題。

福建泉州網民「水柔晶1」：儲戶有沒有問題是誰定呢？銀行又不是執法機關，隨便凍結儲戶存款，大家可上訴！

廣西南寧網民「有態度網民0gjXhx」：被斷卡的是真正要用錢的人，就是失業了才需要提款花錢啊。失業本應要補助的，現在卻變成「懲罰」了！

河南網民「hobwish」質疑銀行所稱的「頻繁交易」，「敢情發銀行卡不是讓客戶隨便用的？！」

據報道，海南某國有大行客服人員稱，斷卡升級主要針對的是可能涉及非法買賣、出租、出借銀行卡，為電信網絡詐騙提供轉帳洗錢服務的帳戶。而且是在全國範圍開展的行動。「對於存在異常的帳戶，銀行會對其進行鎖定，但只要帳戶不存在問題，持卡人可在全國任何一家網點解除鎖定，並不會影響正常使用。」

此外，今年以來，多家銀行對「睡眠帳戶」的排查升級，以往帳戶餘額為零可能才會被銀行歸為「睡眠帳戶」（類似靜止戶），而此次則是帳戶餘額低於10元也將有可能被納入「睡眠帳戶」之列。

北京地區某銀行客戶經理表示：「連續三年以上未發生客戶主動交易、活期帳戶餘額低於10元，以及未簽訂信用卡、個人貸款還款及其它代收代付協議的帳戶是會被納入排查清理範圍的主要帳戶，一旦發生異常的交易情況，極易被凍結。」

同時，多家銀行對於帳戶餘額極低、一直未存在轉帳交易的「睡眠帳戶」也在加大清理力度。山東某城商行客戶經理稱：「我們支行已經被下達了命令，網點帳戶的睡眠率不得超過20%，要加大處理力度。」

據報道，如果銀行卡存在異常大筆資金進帳後快速轉出，疑似洗錢；多次凌晨大額消費，疑似賭博；多次整數金額線上掃碼支付，疑似線上賭博下注；虛擬幣交易；風險交易的關聯方等都可能會發生銀行卡被凍結的情況。

今年4月中旬以來，河南村鎮銀行的儲戶發現存款被凍結，其中許多非本地的儲戶都是通過網絡金融平台進行操作的。

不只網絡金融平台出問題，還有不少儲戶也在網絡上控訴，銀行帳戶被無故凍結，無法消費或轉錢出來，但卻能存錢。