在中國，中共對外匯實行嚴格的管控，但卻導致地下錢莊的氾濫。近日，上海警方破獲首例以售賣遊戲點卡做掩護非法換匯的地下錢莊。6年內，該地下錢莊共轉移資金250億人民幣（約合37.5億美元）。
據中國媒體報道，該地下錢莊以遊戲點卡為介質，在中國境內組成多環節換匯產業鏈，幫助有需求的境內外客戶兌換貨幣。目前已有20多名涉案人員被抓，3個網絡匯兌平台被封。
報道稱，犯罪嫌疑人瞄準互聯網游戲點卡的國際流通性和價格穩定性，通過自定匯率的方式，將遊戲點卡作為連通境內外換匯交易的介質，使其看起來合法化。犯罪組織內部分工明確，犯罪嫌疑人招攬數名境內游戲點卡經銷商，為其非法換匯提供便利。
地下錢莊的具體做法是，他們要求境外有需求的客戶，用外匯增值遊戲點卡，然後由境內客服將這些遊戲卡賣掉，再將人民幣打入境外客戶指定的國內賬戶。地下錢莊從中賺取服務費。
外匯局通報十起非法換匯案
中共官媒披露首例通過遊戲點卡非法換匯案當天，中共國家外匯管理局通報了10起「地下錢莊」非法換匯案。這10宗案例涉及2020年到2021年中共外匯局處罰的2家企業和8名個人。
其中，處罰金額最大的是曾某境外個人非法買賣外匯案。2018年11月至2020年1月，曾某通過地下錢莊非法買賣外匯32筆，總金額747.2萬美元，被處罰金 538.4萬元人民幣（約合80.76萬美元）。
兩家被罰企業是，鞍山鼎泰土石方工程有限公司（簡稱「鞍山鼎泰」）和南京金奥地产有限公司（簡稱「南京金奥」）。2019年12月，鞍山鼎泰通過地下錢莊非法買賣外匯3筆，總金額81.2萬美元，被處罰金67.5萬人民幣（約合10.13萬美元）。2020年5月至6月，南京金奥通過地下錢莊非法買賣外匯3筆，總金額63.5萬美元，被處罰金45萬人民幣（約合6.75萬美元）。
本次通報是今年以來外匯局通報的第3批地下錢莊換匯案。前兩批被罰案例為：7月16日通報的10宗地下錢莊換匯案，涉案金額高達2969.7萬美元；5月28日通報的10宗地下錢莊非法換匯案，涉案金額3275.7萬美元。
中共外匯管制越來越嚴
前北京大學經濟學院教授、美國智庫加圖研究所客座研究員夏業良告訴大紀元，中共曾在上世紀90年代放寬了外匯管制，希望最終實現人民幣可自由兌換，使人民幣成為國際支付和儲藏手段。但2012年習近平上台後，開始轉變風向，中共開始收緊外匯管制。
為控制資金外逃，中共當局2007年1月起規定，中國公民每年最高購匯、結匯限額為5萬美元。此外，中國公民不得超過規定攜帶外匯出境（5000美元以下現鈔無需申請），以螞蟻搬家、地下錢莊和虛擬貨幣等方式轉移資金均屬違法行為。
中國地下錢莊屢禁不止
夏業良説，他當年在北大任教時就知道。那時都是把錢轉到香港，然後再從香港轉到世界各地。但大額資金很難靠人帶，地下錢莊就應運而生。當然現在香港被中共管控，再通過香港轉已經很難。
夏業良表示，地下錢莊風險最高，因為沒有正式的文本合同，彼此只能靠信任。同時，手續費也很高，最低要3%。
不過，在中國設有工廠的港商領袖劉達邦告訴大紀元，「很多地下錢莊不收手續費，他賺差價。比如100塊港幣（約13美元）兌換82塊人民幣的話，那他可能給你80塊人民幣，他賺這個差價，這個差價反而更容易多賺。」
劉達邦是香港中小型企業聯合會永遠榮譽主席。他說，不管北京怎麼控制資金外逃，老百姓總是有機會把錢弄出去。「比如，有人需要弄錢出來，而有些人則需要把錢弄進去，那他們剛好一拍即合，兩方面都有這個需求，他們就可以通過中間人或其他渠道進行兌換。」
劉達邦認為，今天很多還是通過香港轉。「當然批量轉不大容易，因為現在香港銀行監管也很嚴格，批量轉可能會被懷疑，所以難度肯定比以前高很多，中共高調公布也會起到一定的警示作用。」@
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