在歷史性的股市反彈中，交易所交易基金（ETF）以創紀錄的數字結束了這一年。ETF在11月獲得1,644.3億美元的淨流入後，歷史上首次獲得1.03萬億美元的淨流入。這使ETF總資產達到創紀錄的超過10萬億美元。

領頭的資金來自Vanguard、Blackrock和Invesco等知名企業。

以下是一些最大的贏家：
Vanguard標準普爾500 ETF
iShares Core S&P 500 ETF
Vanguard Total Stock Market ETF
Invesco QQQ信託
iShares核心美國綜合債券ETF

這是突然的飆升嗎？ETF自1990年代以來一直在美國存在。長期以來，它們一直以其低成本、良好的流動性和即時多元化而著稱。

但在你決定投資之前，重要的是要儘可能了解ETF和ETF的不同類型。

甚麼是ETF？

ETF是一攬子不同的資產，如股票和債券。你可以通過經紀帳戶購買ETF的股票，就像購買普通股一樣。ETF可以投資許多股票。頂級ETF由知名金融機構的專業團隊管理。

這就是說，ETF可以省去你研究和選擇個股或債券的時間和精力來創建投資組合。這使它們在新手投資者中非常受歡迎。

另一個吸引人的品質是它們通常成本低。平均ETF費用或費用比率約為0.42%。但你可以找到費用率接近0.04%的ETF。這意味著你將為10,000美元的投資支付4美元的年費。

費用有所不同，ETF的類型也會有所不同。有些ETF投資股票，有些ETF投資債券，其它ETF投資石油和黃金等商品，而另一些則投資於比特幣等加密貨幣。每個ETF也有自己的目標和投資策略。

因此，在你投資之前，讓我們看看你可以使用的不同種類的ETF。

指數ETF

指數ETF也稱為被動ETF，旨在跟蹤或模擬特定市場指數（如標準普爾500指數）的表現。該指數包含美國最大公司的股票，通常被視為整個股票市場的代表。從上面可以看出，今年四隻領先的ETF中有兩隻跟蹤標準普爾500指數。但還有其它廣泛的指數，如羅素（Russell）2000、納斯達克和道瓊斯工業平均指數（DJIA）。

由於指數ETF是被動管理的，它跟蹤已經存在的指數的表現，因此它們通常比主動管理基金的費用更低。

以下是一些最大的指數ETF：
SPDR S&P 500 ETF信託
iShares Core S&P 500 ETF
Vanguard標準普爾500 ETF
Vanguard Total Stock Market ETF
Invesco QQQ信託系列 I

主動型ETF

主動型ETF的目的不是跟蹤特定指數的表現。相反，它們的經理使用不同的策略和研究來「主動積極地」挑選基金中的證券，以跑贏市場指數或提供更高的回報。因此，主動型ETF的費用通常高於被動管理的ETF。

以下是一些頂級主動管理的ETF：
摩根股票溢價收益基金
Dimensional美國核心股票2 ETF
摩根超短收入ETF
摩根納斯達克股票溢價收入ETF
富達總債券ETF

行業ETF

行業ETF投資於涉及金融、能源和技術等特定行業領域的公司的股票。行業ETF的表現取決於目標行業或行業在任何特定時間的實力。因此，如果你對特定產品的表現和潛力有信心，那麼你可以嘗試投資跟蹤該行業的ETF。

以下是全球行業分類標準（GICS）定義的一些領域：
通訊服務
非必需消費品
消費必需品
能源
財務
保健
工業
資訊科技
材料
房地產
公用事業

請記住，這些ETF可能不像指數ETF或主動型ETF那樣多元化。工業部門在很大程度上會受到不同因素的影響，例如新興技術、政府政策、地緣政治動盪和全球經濟狀況。

ETF數據庫排名定義的頂級行業是科技、金融、醫療保健、能源和房地產。

大宗商品ETF

這些ETF投資於黃金、石油甚至農作物等原材料的價值。一些ETF投資與這些原材料有關的公司，例如金礦。其它ETF投資於實物商品本身。

大宗商品ETF可能非常有波動性。許多金融專家建議不要將超過5%～10%的投資組合投資於大宗商品。

為了幫助你入門，以下是一些流行的商品ETF：
富蘭克林負責任採購黃金ETF
Invesco Agriculture Commodity Strategy No K-1 ETF
USCF黃金策略加收益基金
簡化大宗商品策略No K-1 ETF
USCF SummerHaven動態商品策略No K-1 Fund

比特幣ETF

這些ETF的正式名稱為現貨比特幣ETF，旨在跟蹤比特幣的價格。這些ETF將比特幣作為儲備。但是，購買現貨比特幣ETF的份額與直接投資加密貨幣不同。你可以通過普通經紀帳戶，而不是加密貨幣交易所購買現貨比特幣ETF的股票。這使得它對過去可能對購買個人加密貨幣猶豫不決的投資者特別有吸引力。事實上，第一批現貨比特幣ETF於2024年獲得美國證券交易委員會的批准。

以下是一些領先的現貨比特幣ETF：
IShares比特幣信託
灰度比特幣信託
Fidelity Wise Origin比特幣基金
ARK 21Shares比特幣ETF
Bitwise比特幣ETF信託

債券ETF

這些ETF投資於各種類型的債券。這些可以包括來自不同國家/地區的公司、政府和市政債券。

以下是一些表現最好的債券ETF：
Vanguard Total Bond Market ETF
iShares核心美國綜合債券ETF
Vanguard Total International Bond ETF
iShares 20+年期國債ETF
Vanguard中期公司債券ETF

你應該投資ETF嗎？

如果你正在尋找多元化和低成本的投資，那麼ETF可能適合你。但正如你所看到的，ETF有很多類型，它們的操作也非常不同。這可能是一個加分項，因為它們吸引了不同類型的投資者及其偏好。ETF跟蹤主要股票指數、債券市場、實物原材料、加密貨幣等等，所以對於那些想要跟蹤各種投資組合的人來說，ETF是一個很好的選擇。此外，許多機械人顧問使用ETF構建投資組合，為「一勞永逸」的投資者提供了這些有吸引力的選擇。

與任何類型的投資一樣，ETF也存在風險。你需要仔細研究投資目標、費用、流動性和市場風險等因素，以找到適合你的ETF。

原文「ETFs Hit Record Inflow: Should You Jump In?」刊於英文《大紀元時報》網站。#

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