外媒：陸富人經地下錢莊走資 今年料逾1.17萬億流出

外媒彭博社報道，由於大陸經濟持續走弱，越來越多大陸富人利用地下錢莊將資產移往海外。報道中引法國外貿銀行（Natixis）亞太區高級經濟學家吳卓殷表示，根據旅遊數據中無法解釋的差異，表明中國遊客在旅遊期間將現金留在海外，料今年逾1,500億美元（折合約1.17萬億港元）流出大陸。

彭博社引述財富顧問指出，自大陸疫後重新通關，國內富豪對於海外備用選項的需求激增，不論是為實現資產多元化或移民鋪路，目的都是將資產轉移到海外。

報道指，在大陸要循從合法途徑轉移現金受到嚴格的限制。每人每年只能作海外電匯5萬美元（折合約39萬港元）出境。若是借移民方式，則再多一次走資的機會。

富人為了向海外轉移更多資金，轉而尋求非法渠道，經非正式匯款系統「哈瓦拉」（Hawala）這類地下錢莊，即透過經理人在龐大的非傳統銀行、金融交易網絡中轉移資金。

彭博引述一位擁有香港銀行戶口的富豪，在理財經理的介紹下找到一家地下匯款機構，轉移了100萬元人民幣到境外。在深港邊界的內地一側，她將錢交給中間人；然後，香港一側就有10個人將等值的錢分批陸續匯入她的香港銀行戶口中。

該報道引述上海紐約大學（New York University Shanghai）教授Joel Gallo指，「這些機構如雨後春筍般湧現，以滿足不斷增長的需求。」、「它們就像準銀行公司一樣運作，但卻在沒有監管的情況下運作，並巧妙地站在灰色地帶進行交易套利。」

彭博指，尚無法準確估計該產業規模。但中國官媒2021年曾引述國家外匯管理局的報告稱，指在甘肅省破獲一個特大地下錢莊案件，涉款達756億元人民幣。據報，這筆錢分散在一個由5個組織組成的網絡，遍布全中國20多個省份，利用8,000多個銀行帳戶進行交易。

而類似的地下錢莊遍布全球，「幾乎只要有大量華僑的地方都有機構運作」。英國國家打擊犯罪調查局（NCA）2019年情報預估，這些地下錢莊極有可能在關鍵地點準備好資金池，以便收款人能夠快速收到轉換成當地貨幣的現金。＠

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