中國農行違反紐約州反洗錢法 被罰2億美元

11月4日，美國紐約州金融監管機構表示，中國農業銀行因違反紐約州反洗錢法規，以及隱瞞涉及俄羅斯及中國的金融交易，被處以2億1500萬美元的罰款。
中國農業銀行屬於中國5家最大的銀行之一，該行在紐約有一家大型分行。

路透社報道，農行官員從事「有意圖的不當行為」，包括在其紐約分行掩蓋可疑交易。紐約州金融服務部（Department of Financial Services）說，一些交易涉及受美國制裁的當事方。

監管機構表示，農行駐紐約分行的首席監管人員針對可疑的金融交易，曾試圖向管理層表達嚴重關注。這些交易包括從也門支付給中國公司的資金，以及中國公司和俄羅斯公司之

間不同尋常的大筆交易。結果這名監管人員被要求保持沉默。

根據農行給監管機構的聲明，允許一個獨立第三方監督員調查該行的整頓工作。

在大陸與紐約分行的中國農業銀行官員未能立即對此事發表評論。

2014年，紐約監管機構警告農行，其對可疑交易的系統監測是不夠的，並告訴農行不要提高美元結算業務，直到改進監督措施符合標準。這種行爲可以被罪犯和武裝組織用來洗錢和轉移資金。

監管機構說：「農行紐約分行銀行故意忽略（紐約州的）警告，該銀行在2014年和2015年的美元結算業務暴漲。」

該行一名沒有被監管機構透露姓名的監督幹事相信，出於監督目的，許多參與「不透明」交易的銀行客戶身份應該被公開。但農行紐約分行的主管指示該幹事不要與監管機構聯係。

該名幹事於2015年6月離職。

另據BBC援引彭博社報道，中國農行紐約分行一名負責監控管理程序的前管理人員向美國司法機構提出控告。她表示，由於曾向美聯儲提及該行在交易中存在洗錢風險，於2014年年底遭到解僱。

農行紐約分行因在風險管理，以及遵守反洗錢相關法律法規等方面存在重大缺陷，被美聯儲要求限期60天整改，以彌補農行紐約分行在風險管理和合規方面的不足。

此外，美聯儲要求，農業銀行董事會及農行紐約分行應在公告發佈30天內聘請獨立第三方，對農行紐約分行自2014年10月1日至2015年3月31日期間的各類交易進行審查，並向美聯儲出具交易審查報告。

紐約州政府官員說，中國農業銀行持有2.8萬億美元的總資產，其中紐約分行約95億美元。◇

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