友邦香港調查顯示，逾七成在職港人認為退休儲備不足，平均資金缺口達256.4萬元；準退休人士中，僅約一半打算一筆過提取強積金，近兩成預期會將資產全數保留在強積金賬戶內繼續投資，反映部份港人退休資產安排正由「一次過提取」轉向「持續投資」。

調查指出，準退休人士選擇退休後投資方案時，最重視三大元素，包括「靈活提取」、「可持續的每月收入」及「保本及保證回報」。

因應相關需求，友邦香港推出全新「退休收益基金」，預期年度化派息率達4厘，以長期資本增值及定期派息為投資目標。基金擬於2026年5月4日推出後第七個月開始每月派息，收益會存入成員強積金賬戶；65歲以下成員的派息將自動再投資於該基金，65歲或以上成員的派息則記入「強積金保守基金」。

該基金可將0%至65%資產投資於股票及相關投資，其餘投資於債券、現金或等同現金資產。基金管理費方面，65歲前最高為資產淨值1.03%，65歲或以上最高為0.91%。@

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