澳洲金融科技公司Airwallex（空中雲滙）被曝2023年曾遭「可疑」中國客戶利用偽裝成來自紐西蘭的帳戶，繞過其反洗錢系統，成功開設帳戶。

這家總部位於墨爾本的金融科技公司自稱為「大型銀行的顛覆者」，目前估值約80億美元。此前，該公司因涉嫌違反反洗錢和反恐融資規定而引起了金融犯罪監管機構的關注。

Airwallex發展迅猛，擁有超過4萬家澳洲企業客戶，其中包括澳航（Qantas）、Canva、CultureAmp和Afterpay等知名企業。該公司備受矚目的上市計劃已被擱置。金融監管機構——澳洲交易報告和分析中心（Austrac）根據《反洗錢和反恐怖主義融資法》中一項較少動用的條款，下令對Airwallex展開全面審計。

監管機構懷疑該公司可能違反了有關強制性客戶審查、可疑交易通報和公司治理的關鍵法律。Airwallex則宣稱對「任何金融犯罪或非法活動零容忍」。

據《澳洲人報》披露，數名中國客戶通過偽裝成紐西蘭帳戶，成功規避了大銀行及Airwallex均須執行的檢測機制。Airwallex最終識別出了這些「可疑」客戶並將其關閉。但這些帳戶最初如何成功開立，引發了外界對金融系統潛在漏洞的擔憂。

Airwallex證實了中國客戶相關事件。發言人表示：「2023年，我們識別出少數可疑帳戶，已通報相關當局並從平台移除。Airwallex及我們的銀行合作夥伴維持嚴格合規要求，不符合規定的客戶將被終止服務。」

Airwallex公司強調，涉案帳戶數量「很少」，違規行為發生在2023年，並強調「與Austrac調查事項無關」。Austrac目前重點審查Airwallex自2024年1月1日至今年1月22日的合規情況。

另一宗發生在審計時間範圍之外的案件顯示，一個Airwallex帳戶被用來轉移數萬澳元海洛英販運所得至中國銀行賬戶。該案涉及已被定罪的毒販葉勝耀（Yap Sheng Yeoh，音譯），他於2024年8月被判處8年6個月監禁。根據公開判決，葉某於2021年11月利用其交易公司Yue Shen Trading Pty Ltd開設的Airwallex帳戶向一家中國銀行轉移了211,698.30元人民幣。

Austrac行政總裁Brendan Thomas1月份下令對Airwallex進行審計時表示，「作為一家跨多個司法管轄區轉移資金的全球支付平台，Austrac擔憂Airwallex的交易監控程序未能充份應對其面臨的各種風險，公司未能展現其已充份理解客戶身份以及所需通報事項。」

Airwallex創辦人兼總裁張碩（Jack Zhang） 則在內部信中表示，公司「歡迎監管審查」，稱這將帶來「比一般金融科技公司更多檢查、更多通報義務，以及更多營運透明度」。

Airwallex約有四個月時間完成本次審計，重點調查領域包括交易監控效能、可疑事項通報、客戶盡職調查，以及治理與監督。審計結果若證實Austrac疑慮，可能導致進一步行動。#

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