2026年2月18日，持美國綠卡的63歲中國公民王俊（Jun Wang，音譯）在紐約北區聯邦法庭被裁定犯下洗錢共謀罪。這項裁決源於一宗橫跨全美、涉及超過220萬美元沃爾瑪禮品卡的國際詐騙資金轉換網絡。
案件呈現出當前跨國禮品卡詐騙運作的完整結構：受害者被不同話術誘騙購卡 → 卡號經微信傳至中國 → 在美國快速兌換 → 再轉換為新卡回傳 → 原始資金來源被洗白。
2025年12月的法官審理與書面辯論，重建了這條犯罪鏈條是如何運作的。法官Mae D’Agostino在20頁的判決書中指出，王俊在整個詐騙鏈條中扮演關鍵角色——他雖未直接接觸受害人，卻負責將詐騙所得轉換、掩飾來源並輸送回中國的同謀。
一、受害者如何落入騙局
庭審中至少四名紐約受害者——C.W.、A.M.、Y.M.與H.R.——作證描述各自遭遇。雖然詐騙情節不同，但結果一致：購買禮品卡並交出卡號與PIN碼。
假技術支援電話
2019年6月19日，C.W.接到一名自稱Max的男子來電，聲稱她的電腦感染病毒，必須購買禮品卡支付維修費。她依指示購買500美元沃爾瑪禮品卡並將卡號告知對方，卡內金額隨即被轉用。
這類「技術支援詐騙」是常見套路——利用恐慌心理迫使受害者立即付款。
假招聘支票騙局
2019年7月22日，A.M.回應網絡上一對外州夫婦發布的保母招聘廣告，隨後收到對方寄來的支票，並被指示購買三張總額1,300美元的沃爾瑪禮品卡。
支票隨後跳票，即銀行無法兌現款項，但A.M.提供的禮品卡號碼及PIN碼已被使用。
這種「假支票」詐騙利用求職者信任與時間差轉移資金。
冒充執法威脅
2020年9月11日，Y.M.接到電話，對方自稱政府官員，告知有人以她的名義租車，官方在她租的車內發現毒品與血跡。
當Y.M.否認涉案後，對方稱其帳戶與社會安全資訊面臨風險，要求她購買禮品卡以「保護資金不被盜取」，她遂依指示買卡並交出卡號資訊。
此類詐騙利用法律恐嚇迫使受害者迅速配合。
社交平台假補助金
2021年1月22日，H.R.在Facebook收到冒充熟人的好友請求。對方聲稱已獲得一筆巨額獎金，並誘導她申請同一計劃，稱可透過衛生與公共服務部門取得政府補助。
H.R.動心，對方隨後要求她購買禮品卡支付手續費，並將卡號傳送至其提供的電話號碼。
這反映詐騙者利用社交信任關係滲透。
法官指出，不同話術並不意味不同陰謀——共同目標都是誘使受害者購買禮品卡並交出卡號。一旦詐騙者取得資訊，即可動用卡內的資金。
二、商店如何察覺異常並啟動調查
第一個警訊：店員觀察
佛州Sam’s Club（山姆會員店，沃爾瑪旗下倉儲式會員制商店）資產保護經理Marlange Morency作證說，2019年她注意到王俊在自助結賬通道掃瞄大量禮品卡。她調取監控錄像並當面詢問其用途。
Morency表示，她當時拍下王俊手機畫面，螢幕顯示禮品卡的資訊。在其未能作出合理解釋後，她要求王離店並警告再返店將報警。她此後仍再次在店內見到王俊。
法院認為此事件顯示王俊早期即已意識到自己的行為可疑。
企業內部數據追蹤
沃爾瑪全球調查部隨後介入。高級調查員Darick Leighty負責追查跨州禮品卡的異常交易。他發現，有些禮品卡在一個州購買後，很快便在另一州被使用。
Leighty作證指出，他注意到王俊的大量禮品卡兌換活動，這些活動因遠超正常商業行為而在沃爾瑪內部系統中已被標記。他追蹤了王俊在約140家不同的沃爾瑪和「山姆會員店」的活動，並整理出一份禮品卡交易電子表格，內容涵蓋6,907張禮品卡和4,738筆交易，總兌換價值約235萬美元。
Leighty證實，王俊在店內出現並使用禮品卡的情況均被監控錄像記錄，且可透過附有時間與地點資訊的收據加以追蹤。
關於紐約北區的詐騙受害者，Leighty指出，受害者在紐約北區購買的禮品卡隨後在佛羅里達州被使用。其中部份卡甚至在購買後不到一小時便於佛州被兌換——顯然不合常理。監控影像與收據最終確認，這些使用禮品卡的人正是王俊。
Leighty編製的數據揭示了王俊的行動模式。具體而言，他經常在同一天於同一家店的多個收銀枱兌換禮品卡以購買新的禮品卡；也常在同一天造訪多家沃爾瑪及「山姆會員店」進行類似交易。
有時，他在同一天會花費數小時在多家店往返兌換禮品卡，且經常在受害者於外州購買禮品卡的數分鐘內便完成兌換。證據亦顯示，他常在一天內兌換數千美元的禮品卡，並利用從詐騙所得禮品卡生成的條形碼，購買新的禮品卡。
三、跨國操作：微信與中國「老闆」
2021年12月2日，FBI在洛杉磯國際機場對王俊進行盤問。隸屬洛杉磯金融機構詐騙小組的特工Ryan Nicolos作證回憶，王俊當時對其禮品卡兌換活動的解釋顯然與事實不符。例如，他聲稱自己僅兌換了約5萬美元的禮品卡，而這僅佔他在2019年至2021年間實際總兌換金額的不到2%。
在機場面談中，FBI出示了針對王俊手機的搜索令，王俊同意探員查看其手機內容。手機訊息顯示他深度參與相關活動，包括：指導他人如何兌換禮品卡、要求刪除聊天記錄、招募他人加入，以及討論相關刑事案件。法院認定這些內容顯示他對整個行為的性質與風險均「明確知情」。
更具體地說，手機簡訊揭露了王俊的知情程度與主觀意圖。例如：
2019年8月，王俊詢問一位聯絡人是否準備好同時處理「百思買（Best Buy）和沃爾瑪」的禮品卡，並指導該聯絡人如何在沃爾瑪兌換。
同月，他要求一位名為William Best Buy的聯絡人刪除與他的對話，理由是「和你保持聯繫是不明智的。」
2020年4月至8月，王俊與一名律師交換多條訊息，討論可能在一宗涉及「沃爾瑪禮品卡事件」的刑事審判中替朋友作證。
2020年8月，他向一位欲招募的聯絡人描述禮品卡兌換流程，並將此形容為「像正常工作一樣的日常工作。」
微信指示、線上業務與中國「老闆」
2021年3月14日，居住於賓夕凡尼亞州的J.L.收到一通語音留言，謊稱她的Amazon帳戶出現問題，要求她回撥特定電話號碼。J.L.聯繫後，被一名不明人士指示購買總額 2,000美元的禮品卡，並在同日提供佛州Walmart的禮品卡資訊。
5月14日，J.L.購買禮品卡並交給一名自稱Amazon代表的人，以「解決帳戶問題」。後續執法調查確認，這些禮品卡由王俊兌換。身份確定後，賓夕凡尼亞州北安普頓縣地區檢察官辦公室對王俊提出多項相關罪名。
在這些指控待審期間，王俊曾向執法機關與法院寄送書面說明，並於2023年3月自願參加一次錄音Zoom訪談。
在錄製的Zoom訪談中，王俊向FBI表示，他經營一個線上商品業務，並替一家中國公司工作。其工作模式如下：
他透過微信接收中國「老闆」傳來的禮品卡序列號。接著，他使用這些序號購物（線上輸入卡號與密碼，或在店內自助結賬使用）。他常以此方式在沃爾瑪購買新的實體禮品卡，如Google、Steam等。
取得 新卡後，他將序列號和PIN碼回傳給中國「老闆」，並將實體卡銷毀，再拍照回傳作為不私吞的證明。
對方會支付 他部份費用，他承認會使用部份禮品卡購買雜貨或汽油。他表示，這並非他第一次參與中國公司安排的類似交易。
四、被告的主要辯解
王俊提出三項核心抗辯理由：第一，否認參與大型陰謀。他主張控方未證明他與詐騙者之間存在連結，並稱「這四個所謂詐騙彼此獨立，互不關聯。」第二，否認知悉詐騙性質。第三，他認為自己的的行為公開、不構成洗錢或掩飾犯罪。
在2023 年與探員Soika的錄音訪談中，王俊表示自己「只是機器中的一個齒輪」，稱中國公司的員工會通過微信傳送禮品卡資訊給他，他則用這些訊息在美國購買禮品卡，並回傳新卡資訊。
他強調自己不知禮品卡來源、只是按指示完成「普通工作」，甚至自稱他也是受害者。
五、錄音與證據如何推翻辯詞
法官最終駁回王俊的辯解，而FBI的錄音內容成為關鍵證據。
法官指出，王俊在與探員Soika的談話中，從未表示或暗示他是事後才得知禮品卡涉及詐騙。相反，他的原話顯示他對詐騙本質十分清楚，例如他說：「唯一的輸家是那位女士」；「我們都知道。很容易知道。只有這位女士損失了1,000美元」；「除了這位女士，大家都很高興。」
此外，王俊的行為模式也強烈顯示其主觀故意，包括：大量跨州、跨店快速兌換禮品卡；要求他人刪訊息；即使遭店員質疑仍繼續操作。
在2025年12月的合議庭審理中，證據顯示：2019年6月至2021年6月期間，王俊共兌換價值2,285,039美元的禮品卡，而這些禮品卡均由全美各地（包括紐約州北區）的詐騙受害者購買。
法官最終作出結論：其一，單一陰謀成立，不同詐騙手法只是騙錢的多種方式，但目標一致，屬於同一犯罪計劃。其二，知情與意圖成立，王的行為模式、通訊內容與錄音談話均顯示他清楚理解。其三，審判地點適當，因紐約北區受害者購買禮品卡構成犯罪行為的起點，故該地具備審判管轄權。
因此，法官認定王俊洗錢共謀罪成立。
總結來說，此案揭示了跨國禮品卡詐騙的典型模式：詐騙話術全球化、禮品卡序號即時跨境傳輸、實體門店快速洗錢，以及微信作為跨國指揮鏈的工具。
執法機關強調，將持續追查整條鏈條，而非僅末端操作人員。紐約北區第一助理檢察官John A. Sarcone III在聲明中表示：「王是一個有預謀的國際計劃中知情和不可或缺的參與者，該計劃在美國各地掠奪受害者，包括老年人。 我們將持續追究參與這些欺詐計劃各個層面的人的責任。」
王俊預計於2026年6月接受宣判，洗錢共謀罪最高可判20年監禁及50萬美元罰款。#
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