美國摩根大通起訴利用ATM竊取巨額資金的客戶

美國摩根大通集團（JPMorgan Chase）已開始對一些人提起訴訟，這些人利用今年夏天社交媒體上瘋傳的所謂系統「漏洞」，從大通銀行自動櫃員機中提取了大量不屬於他們的現金，涉嫌支票欺詐。

據美國消費者新聞與商業頻道（CNBC）報道，周一（10月28日），大通銀行至少向三家聯邦法院提起了訴訟，針對的是8月底在TikTok（抖音國際版）等社交媒體平台上瘋傳的所謂「無限提款系統漏洞」（infinite money glitch）事件中，提款金額最高的一些人。

這三宗訴訟分別在德薩斯州侯斯頓、佛羅里達州邁阿密和加利福尼亞州洛杉磯的聯邦地區法院提起，涉及的欺詐金額都在數萬美元以上。

大通銀行在德州指控的一名男子涉案金額最高。在一名身份不明的同夥將一張33.5萬美元的虛假支票存入大通銀行自動櫃員機（ATM）後，這名男子從自動櫃員機中取出了巨額現金。大通銀行表示，這名男子欠該行29萬多美元。

該銀行在向侯斯頓聯邦法院提交的文件中說：「2024年8月29日，一名蒙面男子在被告的大通銀行賬戶中存入了一張金額為33.5萬美元的支票。支票存入後，被告開始提取這筆不義之財中的大部份資金。」

CNBC報道，在邁阿密和洛杉磯的聯邦法院提起的訴訟中，涉案人也欠了大通銀行巨額資金，從約8萬美元到14.1萬美元不等。

據不願透露姓名的知情人士透露，在摩根大通正審查的大多數案件中，被盜金額都比上述這幾宗案件中所涉及的要小得多。

訴狀稱，摩根大通正尋求要回被盜資金以及利息、透支費和律師費，在有些案件中還索要懲罰性賠償金。

8月底，TikTok平台上的一些用戶聲稱其發現了一種可以讓客戶從大通銀行ATM上提取巨額現金的方法，運作方式是：讓別人給自己開一張大額支票，將支票存入該行ATM，然後在銀行將這張支票兌現之前取款。這種做法的結果是，通過實施欺詐拿走實際上不屬於取款人的現金。

這種詭計鑽了銀行業一項標準的漏洞，該標準允許支票存戶在支票全額兌現之前動用一部份錢。這些網上瘋傳的影片顯示，有人開出了金額驚人的支票，然後在這張空頭支票跳票前儘可能多地取款。

摩根大通表示，該公司在發現漏洞幾天後就把它堵上了。

知情人士告訴CNBC，這些訴訟可能只是一波訴訟的開始，旨在迫使涉案人償還資金，並表明該行不會容忍欺詐行為。摩根大通優先處理那些涉及金額較大、有跡象表明可能與犯罪集團有關聯的案件。#

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