涉用大量Apple iTunes卡洗黑錢 警拘5男

油尖警區前日（7日）展開代號「捲力」的打擊洗黑錢行動，涉及利用預付卡清洗超過1億500萬港元黑錢。行動成功瓦解兩個犯罪集團，拘捕5名男子，被捕人涉嫌透過兩間公司參與洗黑錢活動，拘捕行動仍在進行中。

警方表示，案件涉及8間本地公司，利用預付卡於2020至2023年間洗黑錢。油尖警區刑事總督察謝子峰解釋，預付卡俗稱prepaid或debit card，在香港屬於儲值支付工具，作為存放金錢或者用作付款的工具，例如八達通、支付寶等。儲值支付工具需要金管局的牌照，及受制於打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集相關的法例。可以增值、存款高於3,000元的儲值支付工具，需要實名登記。如果一次性的預付卡，最多只可存入8,000元。

是次行動涉及疑犯購買大量預付卡，派發予不同人在不同地區消費，以清洗黑錢。

先後拘捕5名男子

油尖警區刑事調查隊第11隊主管督察葉恩樺透露，警方上月發現有8間本地公司，利用一間本地儲值支付工具持牌公司的預付卡清洗黑錢，當中涉及金額超過1億500萬港元。警方上月初在尖沙咀一間電子產品店外，拘捕一名懷疑用預付卡洗黑錢的59歲本地男子，在他身上檢獲到300張一次性預付卡，及200張剛買下的Apple iTunes卡。

油尖警區再深入調查及收集情報後，發現該名男子受聘於兩間紅酒貿易公司，用一次性的預付卡大量購買Apple iTunes卡，以清洗不明來源資金。同時，除該兩間公司外，警方發現還有6間本地公司都在相若時間，同樣利用預付卡洗黑錢。

警方迅速鎖定其持有人及董事的身份，並於9月7日再拘捕4名本地男子，年齡介乎42至59歲，分別為當中5間公司的持有人及董事。被捕人涉及「串謀洗黑錢」罪，行動中警方檢獲公司使用的電腦、電話、大量單據、銀行文件、銀行卡、預付卡及現金等。

警方解釋，上述兩間紅酒貿易公司在2021年9月至2023年8月間，購買價值超過2千萬港元的逾4萬張預付卡，再在不同的便利店及超級市場大量轉買同等價值的Apple iTunes卡，聲稱轉售到市場套現。

警方調查有關公司背景，發現該公司生意額與其購買預付卡的資金差天共地，其貨源及貨款資金更來歷不明。

涉用貿易形式洗黑錢

葉恩樺形容，此手法俗稱用貿易形式洗黑錢。集團先用不明來歷資金購買貨品，然後再以低於市場價格賣予零售商，盡快將來歷不明的資金「變乾淨」，再用這些款項買預付卡。其後會找「跑腿」搜羅一些保值或者容易變賣的貨品，今次案件即是轉售Apple iTunes卡。過往部分同類案件，會轉買電子產品，或貴金屬等容易轉售的產品。

至於另外4間公司洗黑錢的方法，警方表示首先有「金錢服務經營者」，俗稱地下錢莊，協助部分海外國家及地區進行洗黑錢活動。所謂「金錢服務經營者」，一般會協助用戶進行匯款，及提供貨幣兌換服務。

今次案件中，該4間公司在近3年處理多間註冊於日本的公司及銀行戶口，將不明來歷資金流入香港的銀行戶口及空殼公司，進行多重洗錢活動，最後再存入預付卡內。

葉恩樺指出，當中最詭異地方是，他們會將這些預付卡寄回日本當地消費。這種洗錢形式，警方稱作「U型洗錢模式」，即將金錢由外地流入香港洗乾淨，最後再轉返原地。