美國眾議院金融服務委員會周二（6月9日）舉行聽證會，揭示中國洗錢網絡（CMLNs）已成為墨西哥販毒集團「佔主導地位的洗錢夥伴」。專家估計，中國洗錢網絡每年「洗白」的資金，可能高達2萬億美金。

監督與調查小組委員會主席、賓夕凡尼亞州共和黨眾議員丹‧默瑟（Dan Meuser）在開場陳述中強調，這些網絡絕非普通街頭犯罪組織，而是透過美國金融體系轉移數十億美元資金的專業洗錢者。

他指出：「如今，中國洗錢網絡已成為販毒集團佔主導地位的洗錢夥伴。」

默瑟進一步說明，這些組織提供近乎即時的轉賬服務，收取極低手續費，甚至向犯罪集團承諾，即使資金被執法部門查扣，仍會保證付款。對販毒集團而言，其吸引力顯而易見。

專家：中共治下的中國成為全球洗錢威脅

專家證人、美國財政部退休特別探員約翰‧卡薩拉（John A. Cassara）在書面證詞中表示，若以沒收資產和定罪等關鍵指標衡量，現行反洗錢對策已失敗。

他引用數據指出，全球每年洗錢金額估計約為3萬億至5萬億美元，但成功被扣押和沒收的犯罪所得不到1%。卡薩拉表示，主要由於問題規模龐大，洗錢執法在99.9%的情況下都會失敗。

卡薩拉指出，這種失敗並非偶然，而是因為犯罪手段的演進已遠超現有法律與執法手段。

他還指出，中華人民共和國已成為全球最大的跨國犯罪行為者和洗錢威脅；他同時強調，其所稱的「中國」，是指中共對中華人民共和國治理機器的支配，而非中國人民。

他警告，若以「特定非法活動」（SUAs）來衡量，中國每年約將2萬億美元非法收益引入並清洗進入世界經濟，約佔全球年度洗錢總額的一半。

卡薩拉表示：「與朝鮮相似，今天的共產中國是一個腐敗的黨國政權，擁有龐大的犯罪組合。犯罪活動似乎已成為中共擴大其權力的整體戰略之一。」

根據他的研究，在全球12類主要跨國犯罪中，有11個領域的頭號犯罪勢力皆為「中共集團」。

這些犯罪類別包括：假冒商品、知識產權竊取、人口販運與偷渡、毒品走私、野生動物走私、非法伐木、非法捕魚、非法煙草、貿易欺詐、武器走私與大規模殺傷性武器擴散、活摘器官及貪污腐敗等。

低佣金、快轉賬 中國洗錢網絡正在「壟斷市場」

卡薩拉警告，中國洗錢網絡正越來越多地協助墨西哥販毒集團轉移毒品收益。他指出，在早期哥倫比亞黑市比索兌換模式中，黑市經理人的平均佣金約為15%；但中國洗錢網絡平均只收取1%至2%，且交易速度「幾乎是瞬間完成」。

他還提到，這些組織會吸收所有風險，保證犯罪集團一定能拿到錢。

這種「低成本、低風險、快速到帳」的模式，使中國洗錢網絡在毒品販運的洗錢市場中迅速取得優勢，成為販毒集團偏好的合作對象。

「邪惡聯盟」的驅動力：中共外匯管制與洗錢需求

卡薩拉將這種關係形容為「邪惡聯盟」。

他在證詞中指出，由於中共當局長期以來實行嚴格的資本管制，規定每人每年購買及匯出外幣的上限為5萬美元，使中國對美元存在巨大需求。

卡薩拉說：「中國被壓抑的美元需求，以及販毒集團需要脫手美元收益，造就了中國洗錢者與墨西哥販毒集團之間的『邪惡聯盟』。」

「他們採取廣泛機制來轉移並掩飾毒品收益來源，例如大宗現金走私、基於貿易的洗錢、鏡像互換、加密貨幣，以及微信支付（WeChat Pay）和支付寶（Alipay）等數碼支付平台、空殼公司和房地產。」他說。

卡薩拉特別強調了「鏡像互換」（Mirror Swaps）的使用。這是一種現金不必跨境移動的洗錢方式，透過不同地點之間的等值資金對沖，降低被金融監管或執法部門發現的風險。

他表示，在這類操作中，犯罪集團會在美國境內將毒品收益，也就是美元現金，交給與販毒集團合作的中國洗錢經理人；與此同時，參與交易的另一方會透過中國境內帳戶或中國支付應用程式，將等值人民幣轉入經理人指定的帳戶。之後，這筆價值可再依販毒集團指示，轉往墨西哥或其它地點。

中國洗錢網絡加劇芬太尼危機

聽證會多次提及，這些洗錢活動與當前美國的芬太尼危機密不可分。默瑟議員指出，中國洗錢網絡也是販毒集團採購生產芬太尼所需前體化學品的關鍵，而芬太尼仍是18至45歲美國人的主要死因。

國會眾議員扎克‧納恩（Zach Nunn）更直言：「中國洗錢網絡已經成為毒害我們社區的犯罪組織銀行家，其中包括今天仍在美國境內運作的4萬多家空殼公司。被洗白的每一美元，都會買來更多芬太尼、更多槍枝、更多毒品，並且直接流入我們國家。」

納恩表示，中國洗錢網絡不只是替販毒集團提供金融服務，還為朝鮮黑客、伊朗相關活動、恐怖主義，以及俄羅斯犯罪組織洗錢。

目前的案例顯示，這些網絡的滲透極廣。例如，在「財富信差行動」（Operation Fortune Runner）中破獲了一個與中國地下銀行有關的加州洗錢網絡，涉嫌為錫那羅亞販毒集團（Sinaloa Cartel）清洗超過5,000萬美元毒品收益。

此外，洗錢者還利用中國留學生作為「資金騾子」（money mules），在美國銀行開設人頭帳戶，處理不法所得。

中國的「犯罪絲綢之路」

前美國南方司令部（SOUTHCOM）高階智囊、Lazarus諮詢公司行政總裁利蘭‧拉撒路（Leland Lazarus）在聽證會上表示，他曾以「犯罪絲綢之路」（Silk Road of Crime）形容中國犯罪網絡在全球的活動；如今，這類活動正越來越多地出現在美洲。

拉撒路列舉了多個案例：在巴西，檢察官與警方於2026年初破獲了一個與當地最大犯罪集團PCC掛鈎的中國電子產品分銷網絡，該網絡在短短七個月內洗錢約1.9億美元。

在智利，執法部門與FBI聯手展開「零時行動」（Operation Hora Zero），針對自由貿易區內的中國金融犯罪小團夥進行調查，發現其利用多達112家空殼公司進行洗錢。

在加拿大，金融交易與報告分析中心（FINTRAC）的「雅典娜計劃」（Project Athena）分析了近4.8萬筆與地下銀行計劃有關的交易，發現許多交易涉及來自中國，尤其是香港的匯入資金。

拉撒路說，這一模式顯示，專業洗錢者會利用中國資本管制規避、僑民信任網絡、資金騾子、人頭買家、奢侈品購買、房地產交易和不透明專業服務，將犯罪收益轉化為可用資產。

執法行動與未來建議

特朗普政府已對此展開行動，包括將8個犯罪集團列為外國恐怖組織，並在近期起訴多宗大型洗錢案件。然而，與會專家呼籲採取更全面的策略。

拉撒路建議，美國應將中國洗錢問題提升為美中雙邊關係的關鍵議題，並加強《企業透明法》下的受益所有權報告制度，以打擊洗錢者利用空殼公司隱藏資金來源。

卡薩拉則主張，必須建立跨部門機制，整合聯邦、州和地方執法資源的專門工作組。

他表示：「我會要求美國政府、執法部門採取全政府參與的方式，制定一套全面戰略，打擊中國跨國犯罪。」

目前，國會監督與調查小組委員會已展開進一步調查，以確定這些洗錢組織的完整運作範圍，並探討如何透過立法、提高刑罰或其它方式，瓦解這些威脅美國金融體系與社區安全的非法網絡。#

-------------------
局勢持續演變
與您見證世界格局重塑
-------------------

🔔下載大紀元App 接收即時新聞通知：
🍎iOS：https://bit.ly/epochhkios
🤖Android：https://bit.ly/epochhkand

📰周末版實體報銷售點👇🏻
http://epochtimeshk.org/stores