警方近日瓦解一個專門針對政府公帑的詐騙犯罪集團，該集團涉嫌利用虛假文件成立多間傀儡公司，騙取「中小企融資擔保計劃」下逾2,500萬元的政府貸款。東九龍總區重案組於過去兩日（22及23日）展開代號「龍濤」的執法行動，在全港多區拘捕12名男女，當中包括集團主腦、骨幹成員及一名負責處理貸款申請的銀行職員。

案件源於2025年6月，警方接獲銀行報案，懷疑有人利用虛假銀行文件成立傀儡公司申請貸款。經深入調查後，警方發現該犯罪集團在2024年中至2025年中期間，透過隨機致電（cold call）或邀請親友等途徑，以數千元至數萬元的報酬作為利誘，招攬他人提供身份證明文件以開設傀儡公司。

集團隨後為這些傀儡公司偽造銀行檔案，營造出公司有正常業務的假象，業務範疇涵蓋飲食、美容及汽車零件等行業。據了解，案件涉及共14份貸款申請，目標為政府「中小企融資擔保計劃」下的「八成信貸擔保產品」，單一最高批出貸款額達240萬元。

調查顯示，集團在操控傀儡公司董事與銀行人員成功申請貸款後，會迅速將獲批款項轉移至其它銀行戶口。為了延遲被銀行或執法部門識破，集團會在借貸戶口中預留小部份款項，用作初期的短期還款，製造有力還款的假象。

行動中，警方共拘捕10男2女（28至62歲），分別報稱從事運輸、飲食及文員等，部份人具黑社會背景。被捕者包括1名主腦、2名骨幹、1名銀行職員，以及5名傀儡公司董事和3名處理犯罪得益的戶口持有人。警方在搜捕中檢獲大量借貸申請表、銀行文件、電子設備及部份現金，所有被捕人現已獲准保釋。

警方提醒，串謀詐騙及洗黑錢均屬嚴重罪行，最高刑罰為監禁14年，呼籲市民切勿輕易交出個人資料予他人開設公司，以免墮入法網。

另外，香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭對不法份子濫用計劃的行為予以嚴厲譴責，形容其做法卑劣，不僅浪費公帑，更影響真正有需要的企業受惠。她強調公司對違法行為持「零容忍」態度，將全力配合執法機構調查。截至今年3月底，相關信貸擔保產品已批出逾4.9萬宗申請，涉及貸款額超過1610億元，惠及超過2.5萬家企業及41萬名僱員。

莫愛蘭續指，按證保險公司將與銀行業界緊密合作，加強分析可疑個案的手法，並研究提升審理貸款前的盡職審查及監控機制，以減低計劃的潛在風險。@

-------------------
局勢持續演變
與您見證世界格局重塑
-------------------

🔔下載大紀元App 接收即時新聞通知：
🍎iOS：https://bit.ly/epochhkios
🤖Android：https://bit.ly/epochhkand

📰周末版實體報銷售點👇🏻
http://epochtimeshk.org/stores