許智峯及家人賬戶再被凍 業界質疑港警程序合法性

近日流亡海外的前立法會議員許智峯及其家人在香港的銀行賬戶於2020年12月5日被凍結，一度解封後，於12月7日被滙豐銀行再次凍結。銀行業界指，銀行及執法機構未能解釋凍結具體原因，其程序合法性受質疑。

銀行業界：凍結原因未明凍結程序合法性存疑

有傳媒12月7日引述消息，滙豐等有關銀行收到警方通知，凍結許智峯及其家人賬戶。許智峯當日證實，其本人及父母、太太的滙豐銀行賬戶再次被凍結。對此，許智峯斥責香港警方，為政治打壓一位流亡議員，而放棄整個銀行體系的信譽，「處事兒戲」。

根據香港銀行業營運守則，金融機構結束賬戶客戶前，須提前至少30日發出通知，特殊情況下（如賬戶被用作或懷疑被用作非法活動），此規定將不適用。守則列明，在適當不違反法律情況下，金融機構應考慮向客戶提供結束賬戶的理由。

《蘋果日報》引述一不願具名的銀行反洗錢部門高層透露，銀行在兩種情況下可能凍結賬戶，一是警方已獲法庭頒發的限制令，或已羅列涉及罪行；二為銀行審慎起見，出於信譽風險考慮預先凍結賬戶，通常是警方告知銀行賬戶所涉犯罪行為，並同步向法庭申請限制令，這種情況下，警方是否遵循正常合法程序甚為關鍵。

對於許智峯及家人賬戶被凍結，該高層估計或屬後者，即警方向銀行表示許智峯觸犯若干法例，或已有「表面證據」，但欠正式限制令。他表示，法庭限制令是凍結資產的關鍵，但執法機構目前僅「搬出內容空泛的國安法」，至今仍未能解釋具體原因。他認為，這對香港作為國際金融中心的地位和信譽會有負面影響。

另一不願具名銀行合規部業界人士向《蘋果日報》表示，凍結賬戶為「嚴重程序」，除非有充足及確實證據，否則銀行一般不會主動執行，「較多情況是收到外來指令及要求，例如是按警方要求凍結戶口，或者銀行公會收到聯合財富情報組要求後，要求銀行配合」。目前仍不明確許智峯的個案屬於哪種情況，並表示不排除滙豐銀行或過份謹慎，「想做一些事情爭取某些人的信任」。

針對警方12月7日對銀行的進一步的凍結賬戶指示，滙豐發言人稱，將根據情況加強對相關賬戶活動的審查，強調銀行營運必須符合當地的法律法規，但未能說明滙豐根據哪項法規對許智峯及家人賬戶進行凍結。