在中國大陸，協力廠商支付詐騙案越發嚴重，有錢沒錢都會中招。這些平台就似一個龐大的資金池，已成為電信詐騙團夥套取、漂白非法資金的通道。一些警方辦案人員直說，「我要是幹這行，絕對沒人能查到。」
據北京市警方調查發現，2015年以來，七成被騙資金是通過協力廠商支付平台騙走的。2017年7月，浙江聯鑫公司在當地報案稱，嫌疑人打電話稱其涉嫌一起非法傳銷案，並傳真一份通緝令，要求其配合清查銀行帳戶，在其公司電腦種植木馬遠端操控劃賬，先後詐騙聯鑫公司2760萬元。
浙江省警局某警員說，此案中絕大多數被騙資金都是通過協力廠商支付平台轉移、取現。在近期浙江的詐騙案中，詐騙團夥均是利用協力廠商支付平台實施資金轉移。
2017年前三個季度，深圳市反電信網絡詐騙中心已說明5671名受害事主凍結嫌疑帳號9872個，攔截被騙資金3.15億元。
值得留意的是，攔截資金並不能打擊詐騙案的發生。深圳市反電信網絡詐騙中心負責人王征途說，「攔截的資金只是一部份，絕大多數資金進了『池』就很難追查。」他稱，以前詐騙分子是以銀行卡對銀行卡的方式轉款，就像左手換到右手一樣，追查起來較容易。現在詐騙分子先通過銀行卡轉到協力廠商支付平台，再從此平台分轉至多張銀行卡取現。一些協力廠商支付平台就像一個龐大的資金池，已成為電信詐騙團夥套取、漂白非法資金的通道。
協力廠商支付平台是指非銀行的協力廠商機構在消費者、商家和銀行之間建立連接，提供網上支付結算和資金轉移服務的互聯網機構。據統計，2016年通過協力廠商支付平台交易的資金就超過20萬億元。目前擁有中國人民銀行發放牌照的協力廠商支付平台多達200多家，此外還有不少非正規的機構從事此類業務。
沒錢也中招
協力廠商支付詐騙案越發嚴重，有錢沒錢都會中招。2017年上半年，程式師宋某接到一個電話後，儘管他的支付寶一分錢都沒有，仍被騙走了28萬元。在此過程中，詐騙分子僅通過三個步驟就將其支付寶螞蟻借唄功能中可借的錢騙走了。
深圳警方總結了當前詐騙團夥的五種套路：一是冒充公檢法工作人員詐騙；二是以猜猜我是誰等名義詐騙；三是通過郵寄方式發送中獎等虛假資訊詐騙；四是偽基站詐騙，通過建立偽基站，偽造銀行、保險公司等機構，向事主發送短信連結，以銀行卡積分兌換現金等名義，要求其輸入銀行卡卡號、密碼轉走銀行卡的錢；五是網絡購物詐騙，騙子在一些大型購物網站或使用外掛程式在各大網站中發佈貨物資訊，誘騙事主匯款或以次充好或以假貨進行詐騙。
王征途稱，詐騙團夥利用協力廠商支付平台轉移贓款和洗錢的手段主要有三種：一是通過一些協力廠商支付平台發行的商戶POS機虛構交易套現；二是將詐騙得手的資金轉移到協力廠商支付平台帳戶，線上購買遊戲點卡、比特幣、手機充值卡等物品，再轉賣套現；三是利用協力廠商支付平台轉帳功能，將贓款在銀行帳戶和協力廠商支付平台之間多次切換，使得警方無法及時查詢資金流向。
當下，協力廠商支付平台的漏洞和追查難度越來越大，一些警方辦案人員直說，「我要是幹這行，絕對沒人能查到。」<>
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