涉欺詐和盜竊身份 美銀行華裔僱員被起訴

美國伊利諾伊州的一名華裔銀行僱員因涉嫌銀行欺詐和盜竊客戶身份罪被起訴。據悉，他在老年客戶不知情的情況下私自開設帳戶，盜取錢財為己所用。

聯邦大陪審團已發出一份包含17項罪名的起訴書，指控俄亥俄州銀行34歲的定量建模分析師曹悅（Yue Cao，音譯）犯有銀行欺詐、嚴重身份盜竊以及參與犯罪所得財產的貨幣交易，並參與一項對他工作銀行客戶的身份盜竊資金計劃。

根據起訴書，大約在2022年5月至2023年4月期間，曹悅涉嫌參與一項詐騙他的工作銀行及其客戶的計劃，將資金從客戶帳戶轉移到他控制的帳戶，包括在客戶不知情或未授權的情況下以客戶的名義開設帳戶。他再將從客戶帳戶盜取的資金用於個人用途。

曹悅是定量建模分析師，他利用自己的職位對準那些尚未註冊網上銀行服務的客戶，主要針對老年人。

在受害人不知情的情況下，曹悅以受害人的名義創建電子郵件地址，並用他們的帳戶註冊網上銀行。

通過建立網上銀行，他既獲得了受害者帳戶的控制權，又確保銀行將帳單和有關帳戶的其它通知發送到他控制的電子郵件地址。

隨後，曹悅使用受害人的個人身份訊息，以受害人的名義開設未經授權的銀行帳戶和經紀帳戶。

曹悅利用其對這些帳戶的控制權，在未經授權的情況下，從受害者的真實帳戶向他以受害者名義開立的未經授權帳戶以及曹悅本人的財務帳戶進行了至少210萬美元的未經授權的在線轉帳。

起訴書只是指控，而不是有罪證據。本案將在俄亥俄州聯邦北區法院審查。#

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