消息：Signature Bank倒閉前面臨刑事調查

據報道，Signature Bank上周末在被監管機構突然查封之前，美國檢察官正在調查該銀行與加密貨幣客戶的合作。

彭博社報道，知情人士說，聯邦和曼哈頓的司法部調查人員正在審查這家紐約銀行是否採取了足夠措施，來發現客戶潛在的洗錢行為，例如審查人們開戶和監控交易，來尋找犯罪跡象。

因為調查是保密的，兩位不願透露姓名的人士表示，美國證券交易委員會SEC也在進行調查。

周日（3月12日），在當局採取措施支持美國貸方並關閉Signature Bank時，提起民事案件的SEC主席Gary Gensler發表了一份聲明。

「如果我們發現（Signature Bank）有違反聯邦證券法的行為，我們將進行調查並採取執法行動。」Gensler當時表示。

該銀行及其員工沒有被指控有不當行為，目前尚不清楚涉及Signature Bank的調查是何時開始的，以及它是否對州監管機構周日關閉該銀行的決定有任何影響。州監管機構表示，在該銀行未能提供「可靠且一致的數據」後，他們對其管理層失去了信心。

此後，聯邦存款保險公司FDIC開始尋找買家。

金融監管機構和司法部官員一再警告說，處理加密貨幣或相關現金的公司必須警惕識別客戶，並確保資金流動用於合法目的。銀行尤其有義務向聯邦當局舉報任何可疑交易。

「聯邦調查局和我們的合作夥伴仍然堅定地致力於保持加密貨幣市場，與所有金融市場一樣，不受非法活動的影響。」負責聯邦調查局紐約辦事處的助理主任Michael Driscoll一月份在美國政府針對加密貨幣交易所FTX的所有者提出指控後警告說。

監管機構一直在向銀行和其它受監管公司施壓，要求它們撤出數碼貨幣和其它資產，以防止金融系統面臨潛在風險。

Signature Bank的崩潰是在上周Silvergate Capital Corp和矽谷銀行金融集團（SVB Financial Group）的矽谷銀行倒閉之後發生的。

總部位於加州聖地牙哥的Silvergate Capital Corp是首批開展加密貨幣業務的銀行之一，加密貨幣市場去年開始經歷崩潰。3月9日，Silvergate Capital Corp宣布開始清盤（Liquidation）程序，準備關閉，但是表示會償還客戶的存款（deposit）。

去年11月份申請破產的加密貨幣交易平台FTX是銀門銀行的客戶之一。專家表示，FTX的破產是造成銀門銀行關閉的一個因素。

這三家銀行現在都面臨美國政府的審查。

據彭博社報道，司法部正在調查Silvergate Capital Corp與Samuel Bankman-Fried已倒閉的FTX交易所和Alameda Research的交易。聯邦檢察官和美國證券交易委員會也在審查矽谷銀行的倒閉事件，包括高管出售股票是否違反了交易規則。

Signature Bank沒有在最近的文件中披露這些調查。#

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