境內卡海外消費過千需上報

中國境內銀行卡超過千元的海外消費和交易將被調查，此前中國個人境外賬戶信息將以CRS交換的方式被收集，這兩個消息幾乎同步，業界分析當局控制走資將進一步升級。

最近，中國的企業海外投資和個人海外消費同時被點名調查，業界分析其背後存在資本外流、洗錢等因素。

當局從今年7月1日開始調查非居民的金融信息，以通過共同申報準則（Common Reporting Standard，簡稱CRS）與其它CRS成員國交換來中國人境外財務信息，屆時一些中國隱形富豪的海外資產將被曝光。

中共外匯管理局（外管局）8月3日發佈通知說，從8月21日開始，中國境內銀行卡如果在境外提現或單筆消費1,000元（人民幣，下同），發卡機構需要上報相關交易信息。

該通知曾在6月2日發佈過一次，但此次的執行時間是8月21日，比之前通知的9月1日有所提前。

中國我愛卡網主編董崢說，如果中國境內銀行卡長期有超過1,000元的境外消費，可能會被視為有洗錢嫌疑而被重點關注。

之前，中國銀聯卡被用於在香港等地購買境外保險，之後被叫停。中國買家一度是香港保險業的主要客戶，其中不乏中共高官，比如已經落馬的原中共政法委書記周永康，他本人及其親屬在香港購買保險的資金高達3,000萬。

當局從今年7月1日開始調查非居民的金融賬戶涉稅信息，並從2018年9月開始，與被調查非居民的所屬國交換信息，屆時可獲得中國居民在境外的金融賬戶信息。這就是共同申報準則（CRS），目前CRS的簽約國數量達到101個。

但是，一些中國投資者購買境外房產等，目前不屬於CRS的調查範圍。

中國《南方周末》本月初引述消息說，中國有兩類人將面臨調查，一是依託避稅天堂做生意的國際貿易商，二是藉由地下錢莊轉移資金的富人。

比如，有中國投資者在香港投資上億資產，而且是從地下錢莊匯出；還有中國投資者在開曼群島等避稅天堂成立多家殼公司，殼公司的賬戶一般開在香港。

最近中國不斷曝出地下錢莊的消息，8月3日曝出廣東東莞一家地下錢莊涉及資金50億元，7月份廣東汕尾一個涉及2億元資金的地下錢莊被曝為境內企業在中港洗錢。◇

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